Formulários de confiança viva podem ajudá-lo a executar um testamento ou confiança viva revogável. Esses documentos não apenas permitem que você determine quem receberá seus bens após sua morte, mas também dão tranquilidade à sua família sabendo que eles estão realizando seus desejos finais.
Como usar estes formulários
Os modelos abaixo podem ajudá-lo a criar um testamento ou um trust vivo revogável. Esses modelos são projetados para propriedades simples e diretas. Você pode personalizá-los para nomear quem receberá seus bens tangíveis, pessoais e o resíduo (todo o resto). Basta preencher as informações apropriadas e imprimi-las para assinar em cartório.
- Para baixar um formulário, basta clicar na imagem do formulário desejado. Isso abrirá uma caixa para você salvar o formulário em seu computador. Em seguida, você pode abrir o documento salvo em seu computador e modificá-lo conforme necessário.
- Se precisar de ajuda para baixar os imprimíveis, confira estas dicas úteis.
- Se você estiver criando um Fideicomisso Vivo Revogável, você também deve preencher o modelo de Última Vontade e Testamento e incluir o nome do fideicomisso como tomador na cláusula Residuária em seu testamento.
Amostra de confiança viva revogável
Um trust vivo revogável é um documento criado durante a vida do concedente (a pessoa que cria o trust, às vezes chamada de fiduciário). O concedente atua como administrador do trust e mantém o controle total dos ativos do trust durante sua vida. Após a morte do concedente, os ativos restantes do trust são distribuídos de acordo com os termos do trust, da mesma forma que estão sob um último testamento.
Vantagens de uma confiança viva
Um trust vivo é uma opção atraente para pessoas com bens substanciais ou para aqueles que desejam que os detalhes de seus bens permaneçam privados. Ao contrário de um testamento, os trustes revogáveis não estão sujeitos a inventário por ocasião da morte do concedente, portanto, o documento fiduciário não é tornado público. Além disso, nenhum inventário significa que seu patrimônio enfrentará menos custos, nomeadamente honorários advocatícios, associados à administração de um patrimônio.
Outra vantagem de um trust vivo é que ele permite que você selecione quem irá administrar o trust e, portanto, administrar suas finanças, caso você fique incapacitado e não consiga cuidar de seus assuntos financeiros. Se não tiver documentos em vigor e ficar incapacitado, o tribunal terá de nomear alguém para tratar dos seus assuntos, e há sempre a possibilidade de a pessoa que se apresenta para ser nomeada não ser a pessoa que teria escolhido.
Desvantagens de uma confiança viva
A principal desvantagem de um trust vivo é que você deve se lembrar de transferir todos os seus ativos para o trust. Isso significa executar escrituras para transferir a propriedade de sua casa e outros bens imóveis para o trust, alterar títulos de veículos, alterar o proprietário de todas as contas correntes, de poupança e outras contas de investimento e atribuir todos os bens pessoais ao trust. Se você possui ativos em seu nome após sua morte, há uma chance de seu administrador ter que homologar seu patrimônio para transferir esses ativos para o trust.
Isso significa que mesmo que você tenha criado um trust, você ainda precisa executar um último testamento, caso se esqueça de transferir qualquer propriedade para o trust. Este testamento, conhecido como "testamento de derramamento", simplesmente deixa todas as propriedades à sua confiança.
Tenha em mente que colocar ativos em um trust revogável não elimina a necessidade de pagar impostos imobiliários federais e estaduais. Simplesmente evita a necessidade de inventário.
Última Vontade e Testamento
Um testamento é um documento legal que descreve como o testador (a pessoa que executou o testamento) deseja que seus bens sejam distribuídos no momento da morte. Também permite que você selecione um representante pessoal, ou executor, para cuidar da administração de seu patrimônio. Se você morrer sem testamento, a lei estadual ditará quem receberá seus bens e em que proporções.
Seu testamento deverá ser assinado por você, na frente de pelo menos duas testemunhas, e autenticado. Se você não assinar na frente de testemunhas, ou se não conseguir autenticar o testamento, ainda poderá ser possível ao seu representante pessoal admiti-lo para inventário. Mas isso exigirá processos judiciais dispendiosos e não há garantia de que o tribunal o admitirá - o que significa que o seu património será distribuído de acordo com a lei estadual.
Vantagens de um testamento
Para a maioria das pessoas, um testamento é um documento relativamente simples. Se o patrimônio for simples - todos os bens para seu cônjuge ou parceiro, seguido por seus filhos (ou um pequeno conjunto semelhante de beneficiários), definitivo e não fiduciário - é improvável que o inventário seja difícil ou caro.
Também não há necessidade de alterar a propriedade de quaisquer ativos, como acontece se você criar um trust vivo. Isso significa que não há custos adicionais associados à execução de um testamento, uma vez que você não precisará redigir e arquivar escrituras e outros documentos de propriedade.
Desvantagens de um testamento
Uma vez admitido para inventário, o testamento se torna um documento público. Isso significa que qualquer pessoa disposta a ir ao tribunal local pode obter seu registro de inventário e ver para quem você deixou (ou não) sua propriedade e quanto dinheiro você tinha.
Também é muito mais fácil contestar um testamento do que um trust. O representante pessoal deve notificar os familiares do falecido (geralmente o cônjuge e os filhos) de que o espólio está sendo admitido para inventário e quem são os beneficiários. Isso não é um problema se seu cônjuge ou filhos herdarem sua propriedade.
Se seu cônjuge ou filhos não estão definidos para herdar seus bens, o aviso aos parentes mais próximos pode ser um problema porque o aviso também inclui os nomes dos beneficiários. Seu filho pode não ficar feliz em ver que você deixou todo o seu patrimônio para a caridade e pode tentar contestá-lo. O administrador de um trust vivo, por outro lado, não é obrigado a fornecer aos familiares do falecido qualquer informação sobre a distribuição dos bens do trust.
Contratando um advogado de planejamento patrimonial
Nem a Última Vontade e Testamento nem os modelos de Fideicomisso Vivo Revogável criam fideicomissos adicionais para menores que podem receber herança. Embora o documento dê ao representante pessoal ou administrador a autoridade para criar um fideicomisso para manter a herança do menor, se você quiser que a herança do seu filho seja mantida em fideicomisso, você deve procurar o conselho de um advogado experiente em planejamento patrimonial que possa ajudá-lo a redigir o fideicomisso. para atender às suas necessidades.
Você também pode utilizar fundos fiduciários se for casado e tiver filhos de um casamento anterior. Um advogado experiente em planejamento patrimonial pode ajudá-lo a redigir um trust que permitirá que seu atual cônjuge se beneficie de seu patrimônio e faça com que a maior parte dele passe para seus filhos quando ele morrer.
Esses modelos também não oferecem proteção para evitar ou minimizar impostos imobiliários federais ou estaduais. A maioria das propriedades simples nunca pagará impostos sobre a propriedade; em 2015, a isenção do imposto predial federal é de US$ 5,43 milhões, o que significa que seu patrimônio só pagará imposto predial se seu valor exceder esse valor. No entanto, se você tiver um patrimônio considerável, precisará consultar um advogado experiente em planejamento patrimonial.
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Se você deseja garantir que seu patrimônio seja distribuído de acordo com seus desejos quando você morrer, você precisa começar a planejar agora. Esses modelos gratuitos podem ajudá-lo a organizar seus negócios e proporcionar tranquilidade a você e sua família.
