Sua restituição de imposto é a quantia em dinheiro que você pode esperar receber do Internal Revenue Service (IRS) ou da autoridade fiscal estadual após apresentar sua declaração. Um reembolso ocorre quando o valor dos impostos que você pagou antecipadamente, juntamente com os créditos fiscais aos quais você é elegível, excede sua obrigação fiscal.
Como determinar sua restituição de imposto de 2016
O processo de estimativa do valor de suas restituições de impostos federais e estaduais é semelhante.
Etapa 1: Calcule sua renda
Para começar, você precisará reunir a documentação do seu lucro tributável do ano. Isto inclui salário, comissões, bônus e assim por diante do seu trabalho, dinheiro recebido pelo aluguel de propriedades, ganhos em investimentos, ganhos em jogos de azar, benefícios de desemprego e assim por diante. Pensão alimentícia, benefícios de compensação trabalhista, presentes, rendimentos de bolsas de estudo e benefícios sociais não são tributáveis e não precisam ser incluídos neste total. É importante incluir seus ganhos do ano inteiro porque sua obrigação fiscal e reembolsos são calculados com base em 12 meses.
Etapa 2: Itemizar ou Dedução Padrão?
As deduções discriminadas comuns incluem despesas como impostos imobiliários, despesas médicas, juros de hipotecas e juros de empréstimos estudantis. Você pode optar por reivindicar suas deduções detalhadas ou reivindicar a dedução padrão, que é a seguinte para declarações de impostos federais em 2016:
- $6.300 para contribuintes solteiros e casados declarando separadamente
- $12.650 para registro de casamento em conjunto
- $9.300 para chefes de família
Se suas deduções discriminadas forem inferiores à dedução padrão, você deverá fazer a dedução padrão. Lembre-se de que algumas deduções discriminadas estão sujeitas a um piso de renda bruta ajustada (AGI) de 2%. Isso significa que você primeiro subtrai as deduções não sujeitas ao piso do seu lucro tributável e, em seguida, calcula 2% da receita que sobrou das deduções que estão sujeitas ao piso.
O que sobrar depois de subtrair os 2% de AGI, você pode adicionar às outras deduções para produzir o total de deduções discriminadas. Se tudo isso parece muito complicado, a calculadora AGI da CNN pode fazer algumas contas para você.
Etapa 3: Determine sua responsabilidade fiscal
Pegue sua renda total da etapa um e subtraia o valor da dedução padrão ou a soma das deduções detalhadas que você calculou na etapa 2. Compare o resultado com as faixas de impostos federais de 2016 listadas abaixo, e isso permitirá que você estime sua responsabilidade fiscal.
Solteiro
| Renda Tributável | Taxa de imposto e responsabilidade |
| $0 a $9, 275 | 10% |
| $9.276 a $37.650 | $927,50 mais 15% do valor acima de $9, 275 |
| $37.651 a $91.150 | $5.183,75 mais 25% do valor acima de $37.650 |
| $91, 151 a $190, 150 | $18.558,75 mais 28% do valor acima de $91.150 |
| $190, 151 a $413, 350 | $46.278,75 mais 33% do valor acima de $190.150 |
| $413.351 a $415.050 | $119.934,75 mais 35% do valor acima de $413.350 |
| $415.051 ou mais | $120.529,75 mais 39,6% do valor acima de $415.050 |
Arquivamento de Casado em Conjunto
| Renda Tributável | Taxa de imposto e responsabilidade |
| $0 a $18, 550 | 10% |
| $18.551 a $75.300 | $1.855,00 mais 15% do valor acima de $18.550 |
| $75.301 a $151.900 | $10.367,50 mais 25% do valor acima de $75.300 |
| $151.901 a $231.450 | $29.517,50 mais 28% do valor acima de $151.900 |
| $231.451 a $413.350 | $51.791,50 mais 33% do valor acima de $231.450 |
| $413.351 a $466.950 | $111.818,50 mais 35% do valor acima de $413.350 |
| $466.951 ou mais | $130.575,50 mais 39,6% do valor acima de $466.950 |
Arquivamento de casamento separado
| Renda Tributável | Taxa de imposto e responsabilidade |
|
$0 a $9, 275 |
10% |
| $9.276 a $37.650 | $927,50 mais 15% do valor acima de $9, 275 |
| $37.651 a $75.950 | $5.183,75 mais 25% do valor acima de $37.650 |
| $75.951 a $115.725 | $14.758,75 mais 28% do valor acima de $75.950 |
| $115.726 a $206.675 | $25.895,75 mais 33% do valor acima de $115.725 |
| $206.676 a $233.475 | $55.909,25 mais 35% do valor acima de $205.675 |
| $233.476 ou mais | $65.289,25 mais 39,6% do valor acima de $232.475 |
Chefe da família
| Renda Tributável | Taxa de imposto e responsabilidade |
| $0 a $13, 250 | 10% |
| $13.251 a $50.400 | $1.325,00 mais 15% do valor acima de $13.250 |
| $50, 401 a $130, 150 | $6.897,50 mais 25% do valor acima de $50.400 |
| $130, 151 a $210, 800 | $26.835,50 mais 28% do valor acima de $130.150 |
| $210.801 a $413.350 | $49.417,50 mais 33% do valor acima de $210.800 |
| $413.351 a $441.000 | $116.259,00 mais 35% do valor acima de $413.350 |
| $441.001 ou mais | $125.936,50 mais 39,6% do valor acima de $441.000 |
As faixas de impostos federais geralmente mudam de ano para ano, portanto, verifique anualmente com o IRS antes de calcular sua responsabilidade.
Suas faixas de impostos estaduais e federais podem ser diferentes, e nem todos os estados cobram imposto de renda. A Federação dos Administradores Fiscais fornece uma lista de autoridades fiscais estaduais organizadas em ordem alfabética. Visite o site do seu estado para descobrir as faixas de impostos do estado.
Etapa 4: Subtrair créditos fiscais
Em seguida, some o valor de todos os créditos que você tem direito a reivindicar. Os créditos fiscais são mais valiosos do que as deduções porque você subtrai os créditos de sua obrigação fiscal, enquanto as deduções são subtraídas de sua renda antes de calcular sua obrigação fiscal. Subtraia seus créditos fiscais do passivo fiscal calculado na etapa 3.
Etapa 5: Calcular a retenção de imposto
Para determinar o valor total dos impostos retidos, você precisará de um contracheque e quaisquer outros documentos que comprovem quanto você pagou em impostos até o momento. Multiplique esse valor conforme necessário para cobrir o ano inteiro.
Por exemplo, se seu empregador reteve US$ 200 de seu último contracheque para impostos e seu contracheque foi por um período de duas semanas, o valor total retido na fonte por um período de um mês será de US$ 400. Portanto, você teria pago aproximadamente US$ 4.800 em impostos (US$ 400 x 12) durante um período de doze meses.
Etapa 6: Calcule o valor do seu reembolso
Subtraia o total de impostos retidos que você determinou na Etapa 5 de sua responsabilidade fiscal após os créditos calculados na etapa 4. Se o resultado for um número negativo, esse valor é o que você pagou a mais em impostos e pode esperar ter sido reembolsado você.
Recursos úteis
Várias empresas oferecem programas gratuitos de estimativa de restituição de impostos. Você precisará fornecer seu status de registro, idade e número de dependentes, se houver. Você também deverá identificar os tipos e valores de renda, deduções e créditos que você tem direito a reivindicar. O programa irá então gerar o valor estimado de sua restituição de imposto.
Programas de estimativa de reembolso de impostos federais
Os programas on-line usados para gerar estimativas de restituição de impostos federais incluem:
- 1040.com Estimador de reembolso de impostos federais - Esta calculadora de reembolso gratuita que inclui deduções e créditos comuns.
- TurboTax TaxCaster - Esta calculadora mostra uma estimativa contínua do seu reembolso esperado (ou fatura de impostos) à medida que você avança nas etapas.
- H&R Block Free Tax Refund Estimator - Você pode salvar seus resultados nesta calculadora e voltar mais tarde para terminar.
Programas de estimativa de reembolso de impostos estaduais
Os programas para ajudá-lo a determinar o valor da sua restituição de imposto estadual incluem:
- Your Money Page State Refund Calculator - uma calculadora muito básica, mas inclui opções para cada estado que cobra imposto de renda.
- Free Tax USA - um pouco melhor que a calculadora anterior, mas você precisa configurar uma conta (gratuita) para usá-la.
Confiando em suas estimativas
Sua estimativa informa se você está pagando a mais em suas obrigações fiscais. A especialista financeira Suze Orman afirma que os contribuintes nunca deveriam receber um reembolso, porque isso indica que pagaram mais dinheiro do que deviam. “Na realidade, uma restituição de imposto representa um empréstimo sem juros que um contribuinte faz ao governo”, acrescenta a Investopedia.
Use sua estimativa para avaliar quanto de impostos você está pagando e quanto você realmente deve. Se você prevê receber um reembolso extremamente grande, considere ajustar o número de isenções reivindicadas em seu formulário W-4.
